BID – Finanțare pentru firmele de construcții și IMM-uri

Banca de Investiții și Dezvoltare a României: soluții de finanțare pentru investiții, infrastructură și dezvoltarea companiilor din construcții

Oportunități pentru firmele de construcții și producătorii de materiale de construcții, membri ai Patronatului Societăților din Construcții (PSC)

Banca de Investiții și Dezvoltare a României (BID) reprezintă un instrument financiar destinat susținerii investițiilor și dezvoltării economice, cu potențial de a contribui la creșterea accesului la finanțare pentru întreprinderile mici și mijlocii (IMM-uri), precum și la implementarea proiectelor de infrastructură și dezvoltare locală.

Deținută de stat prin Ministerul Finanțelor și creată la finalul anului 2023, în contextul Planului Național de Redresare și Reziliență (PNRR), BID are misiunea de a sprijini competitivitatea economică, inovarea, creșterea sustenabilă și tranziția către neutralitatea climatică.

Pentru sectorul construcțiilor, activitatea băncii prezintă interes atât prin instrumentele de facilitare a finanțării companiilor, cât și prin susținerea investițiilor publice în infrastructură, eficiență energetică și dezvoltare regională.

Ce oportunități prezintă BID pentru sectorul construcțiilor?

Conform prezentării instituției, BID colaborează cu instituții financiare și parteneri publici pentru a sprijini proiecte care generează valoare pe termen lung și răspund nevoilor economiei românești.

Direcțiile sale de acțiune includ facilitarea accesului la finanțare pentru IMM-uri, susținerea investițiilor în infrastructură și dezvoltare locală și regională, accelerarea utilizării fondurilor europene prin soluții de finanțare și cofinanțare, precum și acordarea de consultanță și asistență tehnică în condițiile strategiei de investiții și creditare a băncii.

Aceste direcții pot fi relevante pentru companiile de construcții și producătorii de materiale, prin oportunitățile generate de investițiile publice, de proiectele finanțate din fonduri europene și de necesarul de modernizare a infrastructurii.

1. Finanțarea IMM-urilor din construcții

Unul dintre elementele importante prezentate de BID îl reprezintă mecanismul de garantare a finanțărilor acordate prin intermediul instituțiilor financiare partenere.

Potrivit prezentării BID, principalele avantaje pentru IMM-uri includ:

  • Acces mai facil la finanțare, prin preluarea unei părți semnificative a riscului de către BID, ceea ce poate facilita analiza și aprobarea cererilor de finanțare de către instituțiile de credit;

  • Reducerea presiunii asupra garanțiilor proprii, garanția BID putând acoperi până la 80% din principal;

  • Acces la finanțări de valori mai mari și cu maturități extinse, în funcție de tipul creditului;

  • Susținerea capitalului de lucru și a investițiilor, cu efect potențial asupra fluxului de numerar și lichidității companiei;

  • Posibila reducere a costului total al finanțării, ca urmare a diminuării riscului și a necesarului de capital pentru intermediarii financiari.

Prezentarea indică o valoare de garantare de până la 10.000.000 lei per tranzacție și perioade de finanțare cuprinse între 12 și 120 de luni, în funcție de tipul creditului.

Pentru firmele de construcții, aceste instrumente pot prezenta interes în evaluarea unor investiții precum achiziția de utilaje și echipamente, modernizarea capacităților de producție, digitalizarea proceselor sau asigurarea capitalului de lucru necesar desfășurării activității.

Pentru producătorii de materiale de construcții, accesul la finanțare poate fi relevant în proiecte de modernizare tehnologică, creștere a capacității de producție și îmbunătățire a eficienței operaționale, în măsura în care acestea se încadrează în condițiile instrumentelor disponibile.

Important: garanția BID nu reprezintă un credit acordat automat și nici o finanțare nerambursabilă. Accesul la instrumente depinde de eligibilitatea solicitantului, condițiile produsului financiar și analiza instituției de credit partenere.

2. Investițiile publice – oportunități pentru firmele de construcții și producători

BID prezintă mai multe domenii în care finanțarea poate contribui la realizarea proiectelor publice:

  • Educație: modernizarea și dezvoltarea infrastructurii școlare;

  • Sănătate: investiții în infrastructura medicală publică;

  • Apă și canalizare: extinderea și modernizarea rețelelor;

  • Drumuri: dezvoltarea infrastructurii de transport local;

  • Eficiență energetică: renovarea energetică a clădirilor;

  • Digitalizare: dezvoltarea serviciilor și infrastructurii publice digitale.

Aceste domenii pot genera cerere pentru lucrări de construcții, reabilitare, modernizare și instalații, precum și pentru materiale, sisteme constructive, echipamente și soluții tehnice.

Pentru companiile membre PSC, urmărirea investițiilor publice și a programelor de finanțare aferente poate contribui la identificarea unor noi oportunități comerciale, la pregătirea participării la proceduri de achiziție și la dezvoltarea de parteneriate în lanțul de aprovizionare.

Este important de precizat că prezentarea BID nu garantează atribuirea unor contracte companiilor interesate și nici finanțarea directă a tuturor proiectelor menționate. Oportunitățile concrete depind de programele active, de beneficiarii eligibili și de procedurile aplicabile fiecărei investiții.

3. Cofinanțarea proiectelor europene și susținerea investițiilor locale

Un alt domeniu de interes îl reprezintă soluțiile de finanțare asociate proiectelor susținute din fonduri europene și naționale.

Conform materialului prezentat de BID, instrumentele pot viza:

  • cofinanțarea proiectelor cu fonduri europene;

  • finanțarea cheltuielilor neeligibile;

  • acoperirea unor necesități legate de corecții financiare;

  • credite-punte;

  • proiecte asociate PNRR;

  • investiții susținute prin Fondul pentru modernizare;

  • proiecte aferente Programului Dezvoltare Durabilă și altor programe europene și naționale;

  • investiții locale finanțate din surse proprii sau prin programe naționale.

Aceste mecanisme sunt relevante pentru ecosistemul construcțiilor, deoarece implementarea investițiilor publice și private poate necesita soluții complementare de finanțare.

Pentru antreprenorii din construcții, este utilă urmărirea instrumentelor care pot sprijini beneficiarii proiectelor și, după caz, a soluțiilor de finanțare accesibile propriilor companii. Pentru producătorii de materiale, dezvoltarea investițiilor în infrastructură și eficiență energetică poate crea oportunități de furnizare și colaborare.

Eligibilitatea, destinația fondurilor și disponibilitatea fiecărui instrument trebuie verificate în documentația oficială a programului și la instituțiile financiare implicate.

Ce ar trebui să urmărească firmele membre PSC?

În contextul nevoii de consolidare a capacității de investiții a sectorului construcțiilor, companiile pot avea în vedere următoarele direcții de acțiune:

1. Evaluarea necesarului de finanțare. Identificarea investițiilor prioritare, a necesarului de capital de lucru și a eventualelor nevoi de cofinanțare.

2. Discuții cu instituțiile financiare partenere. Solicitarea de informații privind produsele de creditare care pot beneficia de garanții BID, criteriile de eligibilitate și documentele necesare.

3. Pregătirea proiectelor de investiții. Elaborarea unui plan de afaceri și a unui buget realist, cu estimarea fluxurilor de numerar și a capacității de rambursare.

4. Monitorizarea programelor de investiții publice. Urmărirea proiectelor din infrastructură, educație, sănătate, apă și canalizare și eficiență energetică, precum și a oportunităților de participare la achiziții publice.

5. Identificarea parteneriatelor. Dezvoltarea colaborărilor între antreprenori generali, subcontractori, producători și distribuitori de materiale, proiectanți și furnizori de echipamente.

Accesați informațiile oficiale ale BID

Companiile interesate sunt încurajate să consulte informațiile publicate de Banca de Investiții și Dezvoltare a României și să solicite detalii actualizate privind instrumentele disponibile, instituțiile financiare partenere, condițiile de garantare și criteriile de eligibilitate.

Website oficial: https://www.bidromania.eu/

Condițiile efective de accesare a finanțărilor trebuie confirmate direct la BID și la instituțiile financiare participante, întrucât disponibilitatea și caracteristicile produselor pot varia.

PSC – informare și reprezentare pentru dezvoltarea sectorului construcțiilor

Patronatul Societăților din Construcții (PSC) urmărește evoluțiile legislative, economice și financiare relevante pentru companiile din domeniu, în vederea informării membrilor și a reprezentării intereselor firmelor de construcții.

Accesul la instrumente de finanțare adecvate, predictibilitatea investițiilor și utilizarea eficientă a fondurilor europene sunt teme importante pentru competitivitatea companiilor și dezvoltarea sustenabilă a sectorului.

Prin informarea membrilor cu privire la inițiativele și mecanismele relevante, PSC susține identificarea oportunităților de dezvoltare și consolidarea unui mediu de afaceri favorabil investițiilor în construcții și în industriile conexe.

Împreună pentru protejarea valorilor breslei.